Сообщение BlueOrange об административном договоре, заключенном между банком и КРФК

21 декабря 2018 г.

AS BlueOrange Bank и Комиссия по рынку финансов и капитала (КРФК) заключили мировое соглашение, тем самым завершив административный процесс.

В соответствии с заключенным административным договором банк признал допущенные недостатки и взял на себя обязательства в установленный срок выполнить ряд мероприятий по усовершенствованию системы внутреннего контроля в вопросах мониторинга операций клиентов.

В течение последних лет законодательные требования и нормы в этой области непрерывно дополнялись и существенно возросли. Выявленные КРФК нарушения никак не свидетельствуют о возможных противоправных действиях каких-либо клиентов банка. Основные замечания КРФК связаны с системой контроля операций международных клиентов, которых банк обслуживал до 2017 года, и которые были выявлены в ходе плановой проверки, проведенной КРФК в прошлом году.

В течение минувшего года банком устранены все значительные недостатки, усовершенствованы внутренние процессы и внедрен новый подход к определению риска клиентов, а также инвестировано свыше 600 тысяч евро в дополнительные ИТ-системы, что позволило более эффективно осуществлять контроль операций клиентов банка. Благодаря этому, система внутреннего контроля усилена до уровня современных международных стандартов.

Уже в начале 2017 года банк поменял свою бизнес-модель, внеся существенные изменения в стратегию деятельности, существенно увеличив свою долю на латвийском рынке и избрав своим приоритетным направлением обслуживание и кредитование латвийских предприятий и физических лиц. За минувший год банк оказал поддержку национальной экономики, предоставив кредиты на сумму более чем 100 миллионов евро. В результате перехода банка на новую бизнес-модель произошли качественные изменения и в составе клиентов – в течение последних двух лет существенно сокращено количество клиентов из регионов и стран с повышенным уровнем риска, при этом возросло число клиентов из Латвии.

В 2019 году банк планирует завершить начатые процессы трансформации бизнес-модели и продолжит совершенствовать систему внутреннего контроля за операциями клиентов.

Руководство AS BlueOrange Bank

Сообщение подготовлено Управлением коммуникации и связей с общественностью 

anna.andina@blueorangebank.com