Удаленная идентификация

Удаленная идентификация


Это процесс, с помощью которого банк проверяет личность физического лица. Идентификация может проводиться в очном порядке, в электронном виде или удаленно. После успешной идентификации банк сможет открыть клиенту счет или предложить другие услуги, а также выполнить распоряжения клиента. 

• Очная идентификация происходит при личной встрече специалиста банка и клиента, и клиент предъявляет свой документ, удостоверяющий личность (паспорт или ID-карта).

• Электронная идентификация осуществляется на основании Закона об электронной идентификации физических лиц при помощи средств электронной идентификации, предлагаемых ГАО Латвийский государственный центр радио и телевидения (VAS “Latvijas Valsts radio un televīzijas centrs” (LVRTC)): eID-карта, карта eParaksts, карта eParaksts+ и мобильное приложение eParaksts mobile (более подробно см. на портале www.eparaksts.lv). Электронная идентификация является одним из видов удаленной идентификации.

• Удаленная идентификация осуществляется с использованием технологических решений: видеоидентификации или защищенной электронной подписи, или других технологических решений, а также заменяет личную встречу клиента с представителем банка. Для удаленной идентификации своих клиентов BlueOrange Bank использует видеоидентификацию, э-подпись или 1-й платеж. Более подробно об этих способах и порядке их использования см. здесь.

В настоящее время удаленная идентификация личности доступна:

Новым клиентам – физическим лицам:

физическим лицам в Латвии и за ее пределами, имеющим паспорт (гражданина или негражданина) Латвийской Республики;

физическим лицам, являющимся резидентами стран ЕС, ЕЭЗ, Швейцарии или Великобритании, включая лиц, имеющих временный (не менее 6 месяцев) или постоянный вид на жительство, выданный в странах ЕС, ЕЭЗ, Швейцарии или Великобритании.


Новым клиентам – юридическим лицам:

предприятиям, зарегистрированным в Латвии, Швейцарии, Великобритании, ЕС или ЕЭЗ, если их уполномоченные лица являются резидентами Латвии, ЕС, стран ЕЭЗ или ОЭСР.


Новым клиентам – физическим лицам, желающим пользоваться только услугой Депозита BlueOrange:

физическим лицам, являющимся резидентами Европейского Союза.


Новым лицам, связанным с действующими клиентами BlueOrange Bank:

физическому лицу, являющемуся новым уполномоченным лицом или пользователем корпоративной карты существующего клиента – юридического лица, и являющемуся резидентом Латвии, ЕС, стран ЕЭЗ или ОЭСР. Предприятие должно быть зарегистрировано в Латвии, Швейцарии, Великобритании, ЕС или ЕЭЗ.

физическому лицу, являющемуся пользователем дополнительной карты существующего клиента – физического лица, и являющемуся резидентом Латвии, ЕС, стран ЕЭЗ или ОЭСР.

Какие услуги доступны клиенту, если он удаленно идентифицирован?

Клиенту – юридическому лицу, страной регистрации которого является Латвия, уполномоченное лицо/лица и бенефициарные собственники (выгодополучатели) которого являются резидентами Латвии, и уполномоченное лицо/лица которого удаленно идентифицированы способом «видеоидентификация + э-подпись», доступны все банковские услуги без ограничений.

Клиенту – юридическому лицу, страной регистрации которого является Латвия, уполномоченное лицо/лица и бенефициарные собственники (выгодополучатели) которого являются резидентами Латвии, и уполномоченное лицо/лица которого удаленно идентифицированы способом «видеоидентификация» или «э-подпись», доступны следующие банковские услуги:

Временный счет (для новоучреждаемых предприятий) или

Расчетный счет / исходящие платежи с ограничением до 300 000 EUR в месяц;

Все остальные услуги банка в рамках установленного лимита.

Если клиент желает пользоваться всеми банковскими услугами без ограничений, необходимо произвести платеж со счета, открытого на имя предприятия в другом кредитном учреждении ЕЭЗ или Швейцарии, или Великобритании (в платеже должна быть указана следующая информация: наименование клиента, регистрационный номер).


Клиенту – юридическому лицу, страной регистрации которого является одна из стран ЕЭЗ или Великобритания, или Швейцария, уполномоченное лицо/лица и бенефициарные собственники (выгодополучатели) которого являются резидентами стран ЕЭЗ или ОЭСР, и уполномоченное лицо/лица которого удаленно идентифицированы способом «видеоидентификация» или «э-подпись», доступны следующие банковские услуги:

Временный счет (для новоучреждаемых предприятий) или

Расчетный счет / исходящие платежи с ограничением до 300 000 EUR в месяц;

Все остальные услуги банка в рамках установленного лимита.

Если клиент желает пользоваться всеми банковскими услугами без ограничений, необходимо произвести платеж со счета, открытого на имя предприятия в другом кредитном учреждении ЕЭЗ или Швейцарии, или Великобритании (в платеже должна быть указана следующая информация: наименование клиента, регистрационный номер).

Клиенту – физическому лицу, являющемуся гражданином или негражданином Латвии и удаленно идентифицированному с помощью «видеоидентификация» или «э-подпись», доступны следующие банковские услуги:

Расчетный счет / исходящие платежи с ограничением до 15 000 EUR в месяц;

Все остальные услуги банка в рамках установленного лимита.

Если клиент желает пользоваться всеми банковскими услугами с ограничением оборота исходящих платежей до 100 000 EUR в месяц, необходимо произвести платеж со счета, открытого на имя клиента в другом кредитном учреждении ЕЭЗ, Швейцарии или Великобритании, или в лицензированном в ЕС платежном учреждении (в платеже должна быть указана следующая информация: имя, фамилия клиента, дата рождения). Если клиент желает пользоваться всеми банковскими услугами без ограничений, необходимо провести дополнительную идентификацию, чтобы была выполнена комбинация «видеоидентификация + э-подпись».


Клиенту – физическому лицу, являющемуся резидентом стран ЕС, ЕЭЗ, Швейцарии или Великобритании и удаленно идентифицированному способами «Видеоидентификация + 1-й платеж» или «э-подпись + 1-й платеж», доступны следующие банковские услуги:

Расчетный счет / исходящие платежи с ограничением до 15 000 EUR в месяц;

Все остальные услуги банка в рамках установленного лимита.

Если клиент желает пользоваться всеми банковскими услугами без ограничений, необходимо провести дополнительную идентификацию, чтобы была выполнена комбинация «видеоидентификация + э-подпись».


Клиенту – физическому лицу, являющемуся резидентом стран ЕС, и желающему пользоваться только услугой Депозита BlueOrange и удаленно идентифицированному способом «видеоидентификация» или «1-й платеж», или «э-подпись», доступны следующие банковские услуги:

Размещение депозита без ограничений;

Подключение к Интернет-банку с помощью аутентификации по SMS-сообщению + Пароль. 

Способы удаленной идентификации, используемые в BlueOrange Bank

Эти способы удаленной идентификации представляет собой комбинацию двух обязательных шагов, которые необходимо выполнить клиенту и банку для успешного завершения идентификации.

Благодаря комбинированию способов идентификации, банк может предлагать более широкий спектр используемых услуг или снизить установленные ограничения. 

Этот способ удаленной идентификации означает, что клиент в обязательном порядке должен совершить платеж на только что открытый счет в BlueOrange Bank со своего счета, открытого в другом кредитном учреждении ЕЭЗ, Швейцарии или Великобритании, или лицензированном в ЕС платежном учреждении. В цели платежа необходимо указать имя, фамилию, персональный код или дату рождения клиента. Если первый платеж произведен из платежного учреждения, в платеже дополнительно должен быть указан уникальный идентификационный номер клиента, присвоенный платежным учреждением.

Связанные вопросы

Если клиент – физическое лицо изначально пользовался только услугой по размещению депозита и теперь хочет воспользоваться другими банковскими услугами, ему необходимо заполнить Заявление на получение повседневных услуг для физического лица и Анкету физического лица и представить их в банк следующими способами:

• через Интернет-банк – отсканированные бланки заявлений с личной подписью;

• по почте – оригинальные бланки заявлений с личной подписью;

• по электронной почте – бланки заявлений, подписанные Защищенной электронной подписью.

Если клиент – физическое или юридическое лицо пользуется банковскими услугами с определенным оборотом по счету и хочет увеличить установленный оборот, ему необходимо дополнительно пройти один из способов идентификации: «видеоидентификация» или «1-й платеж», или «э-подпись», в зависимости от того, как изначально была проведена удаленная идентификация; или клиент должен пройти очную идентификацию в Центре обслуживания клиентов банка в Риге, на ул. Екаба 2. Подробнее см. в разделе «Какие услуги доступны клиенту, если он удаленно идентифицирован?».

Например, клиент – юридическое лицо, страной регистрации которого является Латвия, уполномоченное лицо/лица и бенефициарные собственники (выгодополучатели) которого являются резидентами Латвии, и уполномоченное лицо/лица которого изначально было идентифицировано удаленно способом «э-подпись», хочет увеличить установленный оборот в 300 000 EUR в месяц. Для того, чтобы этот клиент имел доступ ко всем банковским услугам без ограничений, возможны 3 варианта последующих действий:

1. необходимо произвести платеж со счета, открытого предприятием в Латвии или в другом кредитном учреждении ЕЭЗ, Швейцарии или Великобритании (в платеже должна быть указана следующая информация: наименование клиента, регистрационный номер);

2. уполномоченному лицу/лицам клиента необходимо пройти очную идентификацию в Центре обслуживания клиентов банка в Риге, на ул. Екаба 2;

3. необходимо идентифицировать уполномоченное лицо/лица способом «видеоидентификация».